Krätzmilben ernähren sich von der Hornschicht der Haut. Eine weibliche Krätzmilbe legt 2-3 Eier am Tag. Diese werden mit einem kurzen Stiel am Boden des Ganges, den sie gräbt, befestigt. Neugelegte Eier sind 0,170 mm lang und nur halb so dick. Eine kleine, sechsbeinige Larve schlüpft nach 3-4 Tagen aus dem Ei. Durch ein Loch im Dach des Ganges findet sie ihren Weg an die Hautoberfläche und gräbt sich daraufhin selbst einen kurzen senkrechten Gang in der Nähe.
Hier wechselt sie 3-4 Tage später ihre Haut und verwandelt sich in eine Nymphe mit acht Beinen. Nach einer weiteren Periode von 3-4 Tagen wechselt sie wieder die Haut und verwandelt sich entweder in ein Männchen oder geht in ein weiteres Nymphenstadium über, aus dem später ein Weibchen wird. Infolgedessen sind die Weibchen größer als die Männchen. Das Weibchen und das Männchen suchen sich gemeinsam eine Hautfalte und paaren sich. Nach der Paarung stirbt das Männchen und das Weibchen gräbt sich innerhalb einer halben Stunde in die Haut. Hier gräbt es sich einen Gang parallel zur Hautoberfläche. Zwei Tage später legt es die ersten Eier.
Den Rest des Lebens verbringt das Weibchen mit der Eiablage. Gleichzeitig arbeitet es sich 0,5-5 mm pro Tag durch die Haut vor, sodass die Gänge der Krätzmilben mehrere Zentimeter lang werden können. Die weibliche Krätzmilbe ist jedoch nicht an ihren Gang gebunden. Sie kann sich entweder entscheiden, die Haut zu verlassen oder einen neuen Gang an einer anderen Stelle der Haut zu graben. Die Entwicklungszeit von Ei zu Ei dauert zwischen zwei und drei Wochen. Es gibt eine große Sterberate, nur 10% der gelegten Eier werden ausgewachsene Milben.